2008年8月1日，应顺德信用社领导的热情邀请，在暨南大学管理科学与工程研究所所长孙东川教授的带队下，暨南大学管理学院金融工程研究所庞素琳教授及多名硕、博研究生来到顺德信用社培训中心，此行的目的是由庞素琳教授给顺德信用社及其各分支机构共140多名业务骨干进行信用风险管理的培训。在培训会上，庞教授作了题为“信用风险度量方法、模型与识别”的精彩报告。培训会由顺德信用社办公室主任欧阳以标先生主持。本次培训会也是由孙东川教授和庞素琳教授主持的顺德信用社和暨南大学产学研项目的一个阶段性的研究成果汇报。
    庞教授首先以风险概念作为引入主线，针对风险、金融风险、信贷风险、信用风险（包括违约风险、敞口风险和追偿风险）、操作风险（包括法律风险）、流动性风险（包括资产流动性风险和负债流动性风险）和市场风险（包括利率风险、汇率风险和通化膨胀风险）等风险概念逐一展开介绍，并对各风险概念进行全面分析，强调了各风险之间的关联性及隐性相关性，即某一种风险被引发后，可能会隐性触发另一些风险产生，进而可能引发全面风险产生，至使公司破产。庞教授说美国的“安然”事件及具有203年悠久历史的英国巴林银行的倒闭就是很深动的例证。在讲到汇率风险时，庞教授还深入浅出地结合广州本田公司和的案例来予以说明。
    庞教授认为，对银行业和信用社来说，要做好金融风险管理，由于金融风险主要的表现形式是信贷风险，而信贷风险是一种狭义的信用风险，所以首先应该做好信用风险的管理。但导致信用风险的原因很多，有外部原因也有内部原因。庞教授说由于外部原因难以控制，所以应当做好内部原因的控制。她列举了10种常见的导致信用风险的内部原因，强调要坚决杜绝“人情贷款”，汕头某服装公司由盛到衰以及给广州某商业银行带来的巨额不良资产就是一个沉痛的教训。与此同时，庞教授强调了“科学的信用管理制度”的必要性和紧迫性，银行业和信用社应做好贷款企业的信用评级。
    最后，庞教授借着“科学的信用管理制度”的话题，介绍了当前国内外对信用风险问题的关注程度及进行信用风险的度量、监测、预警及资源整合的重要性，介绍了当前国内外常用的10多种信用风险分析方法与模型，如单变量判定模型、Z-Score模型、Logistic回归模型、5C法、LAPP法、KMV模型、Credit Metrics模型、神经网络模型及SVM技术等，并和大家分享了她自己近年来在信用风险领域取得的可喜的研究成果。在讲到KMV模型和Credit Metrics模型时，庞教授请她的一位优秀硕土毕业生、主要负责该产学研项目的“风险管理”子课题的项目骨干雷乐同学上台主讲。在讲到SVM技术时，庞教授当场拿起纸盒和笔，形象地展示了SVM模型中的建模思想及如何将二维空间映射到三维空间来区分破产公司和非破产公司。
    整场培训会在和谐、热烈的气氛中圆满结束。庞教授渊博的学识、严谨的思维、生动的演说、风趣的谈吐和形象的演示，给在座140多名信用社的业务骨干及学生们留下深刻的印象，大家百受启迪。