2008年6月4日，应佛山市顺德信用社的邀请，孙东川教授和庞素琳教授带领欧阳以标、麦强盛、王小燕、王伟、陈建新、叶志锋等博士生以及十多位硕士生一起赴顺德信用社进行实地调研。目前，暨南大学管理学院金融工程研究所正加入顺德信用社与暨南大学产学研项目“风险管理与诚信管理”的合作研究。此行的主要目的是金融工程研究所对产学研项目的后期工作进行调研，进一步收集相关资料，同时也与顺德信用社洽谈进一步的合作意向。
    佛山市顺德区农村信用合作联社简称顺德信用社成立于1952年，是顺德历史最悠久的合作制金融机构之一。目前，顺德信用社已经发展成为一家实力雄厚、科技先进、品种多元、经营稳健的金融企业。可为广大客户提供各类定活期存款、项目融资、理财咨询、结算业务、代收代付、代理业务、企业贷款、个人信贷、保管箱等100多种金融服务项目。信用社经营稳健，效益良好，各项核心指标符合现代商业银行标准。连续6年被评为银行间债券市场和全国同业拆借中心交易系统优秀交易成员。
    上午10点我们来到了顺德信用社，信用社的卢主任、周主任、吴总、潘总和彭经理等热情接待了我们，并立刻带着我们投入到项目的调研活动中。
    首先，孙教授介绍了暨南大学参加此项目的团队研究实力及目前产学研项目的研究进展。
    接着，卢主任介绍了顺德信用社在信用风险管理方面及信贷业务需求方面的紧迫性。他说，目前信用社的业务发展已到了瓶颈阶段，如果不做好风险管理，在不久的将来可能就会出问题，因此亟需通过计量方法尤其是数学建模方法来解决客户分级、财务预警及授信规模等方面的问题。
    周副主任接着说，希望能借助风险计量和风险控制的手段，做好信用风险管理。目前最关键的问题是如何通过模型的建立把数据利用起来，把信用风险管理好，给下一步的贷款发放予以指导。
    吴总强调说，这对客户盈利能力的分析、现金流分析、财务与非财务分析都有指导意义。
    庞教授则从金融工程研究所的人员结构、团队素质、研究方向及总体研究实力等方面作了介绍，并着重介绍研究所在银行风险管理、信用风险分析、财务预警系统等方面的研究优势及所取得的成绩。
    张副总经理就信贷业务中所遇到的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等也作了详细介绍和分析。
    财务部彭总也从财务角度阐述了自己的观点。
    最后，潘总要求相关人员尽快完成需求书的文本文件，确定下一步的培训及项目合作计划。
    下午我们观看了信用社正开发的“综合管理平台”信贷需求书。